Tugas Komp. Lembaga Keu. Perbankan

NAMA : Alfan Zidni

NPM : 10208088

KELAS : 3EA10

Tugas minggu ke 5

Atun ( Tabungan.10%) (Harian)
2/3 Sektor Tunai 10 juta.
5/3 Pinbuk Debet Giro Joko 3 juta.
8/3 Pinbuk kredit Tabungan Toni 5 juta.
11/3 Pinbuk Kredit Cek Tuti ( Bank Karman ) 10 juta.
22/3 Pinbuk Debet Deposito Jeki 5 juta.
Catatan : Tabungan 25 juta R/K pada BI = 11%
Giro 20 juta Kas = 10%
Depositi 10 juta LDR = 80%
KUK = 20%
Ditanyakan : 1.Protofolio Tanggal 1 bulan 4?
Catatan : Bunga Tabungan 10%
Bunga Giro 8%
Bunga Deposito 12%

Siti Karman
Cek Tn.A 5 juta Cek Tn.X 4 juta
Cek Ny.B 3 juta Cek Ny.Y 6 juta
Cek Nn.C 4 juta Cek Nn.Z 10 juta
B/G PT.D 10 juta B/G PT.K 13 juta
B/G PT.E 5 juta Nota Kredit 15 juta
Nota kredit 10 juta
Data Karman yang ditolak Siti = Cek Tn.A dan B/G PT.D
Sedangkan data Siti yang ditolak karman yakni = Cek Tn.X dan Cek Nn.Z
Protofolio pengerjaan :
Rekab Transaksi Atun :
2/3 10 juta Deb.kas krn.Tab.Atun.
5/3 7 juta Deb.Tab.Atun krn.Giro Joko.
8/3 12 juta Deb.Tab.Toni krn.Tab.Atun.
11/3 22 juta Deb.R/K pada BI krn.Tab.Atun.
22/3 17 juta Deb.Tab.Atun krn Deposito Joko.
Catatan : 1.Giro Joko +3
2.Tabungan Toni -5
3.Deposito Jeki +5
Perhitungan Catatan diatas menggunakan pengerjaan sebagai berikut :
Rekab :

5/3 = 10% x 5-2 x10 juta / 365 = Rp. 8.219,18
8/3 = 10% x 8-5 x7 juta / 365 = Rp. 5.753,42
22/3 = 10% x 22-11 x 22 juta / 365 = Rp.66.301,37
31/3 = 10% x 31-22+1 x17 juta / 365 = Rp. 88.493,15
Total saldo awal tahun = Rp 168.767.12 + Rp.17 juta = Rp.17.168.767,12
Tabungan = 10% x 31 – 1 + 1 x 20 juta : 365 = Rp.169.863,01 + Rp.17.168.767,12
= Rp.17.338.630,13
Giro = 8% x 31-1 + 1 x 23 juta : 365 = Rp.156.273.97 + Rp.17.168.767,12
= Rp.17.325.041,05
Deposito = 12% x 31- 1 + 1 x 35 juta : 365 =Rp. 365.717,33 + Rp.17.168.767,12
= Rp. 17.525.475,45
Total Perhitungan =Rp.6.624.656
Kliring =
-2
-3
-4
-10
-5
+10
+4
+6
+10
+13
-2
Total = + 2 juta.








Rekap Saldo Siti Tanggal 1 bulan 4.
Aktiva Passiva
Kas 10% Tabungan
R/K pada BI 11% Giro
Deposito
Loan
Securities Securities
Other Asset Capital

= L x 100% = 80%
Tarif + Capital

Asset
Kas ( 10% x Rp.69.357.917,79 ) = Rp.6.953.791,78
R/K pada BI
( 11% x Rp.69.357.917,79 ) = Rp.7.629.370,96
Loan = LDR 80% = Rp.6.922.134,75
KUK 20% = Rp.1.730.533.70
Securities( kalah/menang kliring) = Rp.2.000.000
Other Asset = Rp.46.140.086,6
= L x 100% = 80%
Tarif + Capital
= __________________________________________________________L =
Rp.69.357.917,17 + Rp.17.168.767,12 x 100%
= Rp.86.526.684,91 x 100 %
= Rp.8.652.668.491

Tugas Komp. Lembaga Keu. Perbankan

NAMA : Alfan Zidni

NPM : 10208088

KELAS : 3EA10

Tugas minggu ke 3

SALDO HARIAN =10%

2/3 10 JUTA DB. KAS
KR. TABUNGAN TUTIK
5/3 15 JUTA DB. GIRO
KR. TAB TUTIK
8/3 13 JUTA DB. TAB TUTIK
KR. DEPOSITO K
17/3 10 JUTA DB. TAB TUTIK
KR. KAS
23/3 18 JUTA DB. R/K Pd BI
KR. TAB TUTIK

SALDO AKHIR 31/3 18 JUTA
BUNGA XXXXXX
_______________________________________________ +
SALDO AWAL ¼ 18 JUTA + XXXXXX

5/3 10% X 5 – 2 X 10 JUTA = XXXXXX
_____________________
365

8/3 10% X 8 – 5 X 15JUTA = XXXXXX
_____________________
365

17/3 10% X 17 – 58X 13JUTA = XXXXXX
_____________________

365
23/3 10% X 23 – 17X 10JUTA = XXXXXX
_____________________
365

31/3 10% X 31 –23+1X X 18JUTA = XXXXXX
_____________________ ____________ +
365 TOTAL HARGA\


• SALDO TERENDAH
10% X 31 -2 + 1X 10 JUTA = XXXXXX
_____________________
365

• SALDO RATA-RATA
10% X 31 -2 + 1X RATA-RATA SALDO = XXXXXX
_____________________
365

¼ 18 JUTA + XXXXXX

K l i r i n g K r e d i t

1. Sebelum kegiatan kliring kredit dimulai, Bank wajib menyediakan prefund .
2. Peserta membuat DKE kredit berdasarkan aplikasi transfer.
3. Mengirimkan DKE kredit ke SSK. Pengiriman DKE kredit dapat dilakukan secara online maupun offline tergantung dengan jenis TPK yang digunakan oleh peserta.
4. Untuk peserta yang menggunakan TPK offline, penyampaian DKE kredit dilakukan dengan menggunakan media rekam data elektronis (disket, flashdisk atau CD) yang diserahkan ke PKL dan selanjutnya DKE tersebut oleh PKL dikirim ke SSK.
5. SSK akan melakukan penggabungan dan perekaman seluruh DKE kredit yang diterima.
6. Atas dasar DKE kredit yang diterima, SSK melakukan perhitungan kliring kredit secara nasional.
7. Selanjutnya SSK melakukan simulasi FtS. Apabila hasil simulasi FtS tersebut menunjukkan nilai negatif, maka Bank dapat menambahkan kekurangan atas prefund sampai dengan batas waktu yang ditetapkan.
8. Setelah batas akhir penambahan prefund, SSK melakukan perhitungan hasil kredit nasional. Hasil perhitungan tersebut akan dibukukan ke rekening giro Bank di Sistem BI-RTGS.
9. Setelah SSK selesai melakukan proses perhitungan kliring kredit secara nasional, KPK dapat men-donwload DKE inward dan laporan hasil kliring kredit dari SSK.
10. PKL akan mendistribusikan DKE inward dalam bentuk media rekam data elektronis (disket, flashdisk atau CD) dan laporan hasil kliring kredit kepada peserta yang menggunakan jenis TPK offline.
11. Setelah SSK selesai melakukan proses perhitungan kliring kredit secara nasional, peserta dengan menggunakan TPK online dapat men-donwload DKE inward dan laporan hasil kliring kredit dari SSK.

Tugas Portofolio Lembaga Keungan dan Perbankan

Tugas KLKP

Nama : Alfan Zidni

Kelas : 3ea10

Npm : 10208088

Atun ( Tabungan, 10 %, Harian )

4/3 Sektor tunai Rp. 10.000.000,-

8/3 Pinbuk debet Rp. 5.000.000,-

18/3 Pinbuk kredit deposito Totok Rp. 4.000.000,-

25/3 Pinbuk kredit tabungan Joko Rp. 8.000.000,-

29/3 Pinbuk debet giro Tutik Rp. 2.000.000,-

30/3 Pinbuk kreditcek Ani Rp. 5.000.000,

30/3

SITI	KARMAN
Cek Tn A Rp. 3.000.000,- Cek Tn B Rp. 4.000.000,- B/G PT C Rp. 6.000.000,- B/G PT D Rp. 5.000.000,- Nota Kredit Rp. 10.000.000,-	Cek Ani Rp. 5.000.000,- Cek Jasa Rp. 6.000.000,- Cek Toni Rp. 8.000.000,- B/G PT. X Rp. 12.000.000,- B/ G PT.Y Rp. 10.000.000,-
Tolak : Cek Tn B B/G PT	Tolak : Cek Joko B/G PT Y

SITI 1/3

ASSET	PASIVA
Kas Rp. 50.000.000,- R/K pada BI Rp. 70.000.000,- Loan Rp. 400.000.000,- Securities Rp. 30.000.000,- Other Asset Rp. 50.000.000,-	Tabungan Rp. 150.000.000,- Giro Rp. 120.000.000,- Deposito Rp. 230.000.000,- Securities Rp. 50.000.000,- CAPITAL
Total : Rp. 650.000.000,-	Total : Rp. 650.000.000,-

Tabungan (10%)

Deposito (12%)

Giro (8%)

Kas 10%

RR 8%

Loan 100%

KUK 20%

Loan 18%

KUK 20%

Loan 18%

KUK 10%

Kasus !

1. Fortofolio Siti ¼ ?

2. Bunga Deposit dan Bunga Kredit?

3. Profit ?

4. Hasil Kliring ?

JAWABAN:

REKAPITULASI TABUNGAN ATUN

Tanggal		Jurnal	Debet	Kredit
4/3	Rp. 10.000.000,-	Kas	Rp. 10.000.000,-
		Tabungan Atun		Rp. 10.000.000,-
8/3	Rp. 5.000.000,-	Tabungan Atun	Rp. 5.000.000,-
		Giro		Rp. 5.000.000,-
18/3	Rp. 9.000.000,-	Deposito Totok	Rp. 4000.000,-
		Tabungan Atun		Rp. 4.000.000,-
25/3	Rp. 17.000.000,-	Tabungan Joko	Rp. 8000.000,-
		Tabungan Atun		Rp. 8.000.000,-
29/3	Rp. 15.000.000,-	Tabungan Atun	Rp. 2.000.000,-
		Giro Tutik		Rp.2.000.000,-
30/3	Rp. 20.000.000,-	R/K pada BI Tabungan Atun	Rp. 5.000.000,-	Rp. 5.000.000,-

BUNGA

8/3 10% x 8- 4 x Rp.10.000.000 = Rp. 10.958,90365

18/3 10% x 18- 8 x Rp.5.000.000 = Rp. 13.698,63365

25/3 10% x 25- 18 x Rp.9.000.000 = Rp. 17.260,27365

29/3 10% x 29-25 x Rp.17.000.000 = Rp. 18.630,13365

30/3 10% x 30-29 x Rp.15.000.000 = Rp. 4.109,59365

31/3 10% x 31-30+1 x Rp.20.000.000 = Rp. 10.958,90365

Saldo Tabungan = Rp. 20.000.000,- + Rp. 75.616,42 = Rp. 20.075.616,24

Tabungan = 10% x 31-1+1 x Rp.142.000.000 = Rp. 1.206.027,4365

Total Tabungan = Rp. 1.206.027,4 +Rp. 20.075.616,24 + Rp. 142.000.000

Total Tabungan = Rp. 163.281.643,6

Bungan Deposito = 12% x 31-1+1 x Rp.226.000.000 = Rp. 2.303.342,46365

Total Deposito = Rp. 226.000.000 +Rp. 2.303.342,46 = Rp. 228.303.342,5

Bunga Giro = 8% x 31-1+1 x Rp.127.000.000 = Rp. 862.904365

Total Giro = Rp.127.000.000 + Rp. 862.904= Rp. 127.862.904

Recuirment Research (RR) = 8% x Rp. 519.447.890 = Rp. 41.555. 831,2

Excess Research (ER) = 4 % x Rp. 519.447.890 = Rp. 20.777.915,6

NERACA BANK SITI

ASSET	PASIVA
Kas (10%) Rp. 51.944.789,- R/K pada BI Rp. 62.333.746,8,- Kredit : Komersial Rp. 415.558.312,- KUK Rp. 103.889.578,- + Total Kredit Rp. 519.447.890,-	Tabungan Rp. 163.281.643,6,- Giro Rp. 228.303.342,5,- Deposito Rp. 127.862.904,-+ Deposit Rp. 519.447.890,- Capital Rp. 51.944.789,- + Rp. 571.392.679,- SecuritiesRp.62.333.746,8
Total : Rp 633.726.425,8,-	Total :Rp.633.726.425,8,-

Menghitung bunga kredit

Bunga Untuk Kredit Komersial

18% x 31-1+1 x Rp.415.558.312 = Rp. 64.441.153,8360

Bunga Untuk Kredit KUK

10% x 31-1+1 x Rp.103.889.578 = Rp. 894.604,7 +360

Jumlah bunga kredit Rp. 7.335.758,5

Bunga Deposit :

Bunga Tabungan : Rp. 1.206.027,4

Bunga Deposito : Rp. 2.303.342,46

Bunga Giro : Rp. 862.904 +Total Bunga Deposit Rp. 4.372.273,86

Profit = I2 –I1

Profit = Rp. 7.335.758,5- Rp. 4.372.273,86 = Rp. 2.963.484,64

Hasil Kliring

Tugas Komp. Lembaga Keu. Perbankan.Perhitungan Bunga

Nama : Alfan Zidni

Kelas : 3ea10

Npm : 10208088

SITI JAKARTA KARMAN JAKARTA

Cek Tn.A 10 juta Cek Tn.2 12 juta

B/G Nn.B 15 juta B/G Ny.K 11 juta

Cek Nn.C 4 juta Cek Nn.L 13 juta

Kiriman untuk Tn.Joko 5 juta Kiriman untuk Tn.Tono 19 juta

Kiriman untuk Nn.Deti 5 juta Kiriman untuk Tn.Joki 16 juta

Nota kredit untuk PT.X 50 juta Nota kredit untuk PT.4 20 jua

TOLAK TOLAK

Cek Tn.A Cek Tn.2

Cek Tn.C B/G Ny.K

SITI JAKARTA KARMAN JAKARTA

-1O juta +10 juta

-15 juta +15 juta

-4 juta +4 juta

+5 juta -5 juta

+8 juta -8 juta

+50 juta -50 juta

+12 juta -12 juta

+11 juta -11 juta

+13 juta -13 juta

-14 juta +14 juta

-16 juta +16 juta

-20 juta +20 juta

+20 juta -20 juta

+11 juta -11 juta

RUMUS : % ί x HB x nominal

365

Tabungan akun → Siti Jakarta , ί – 10 %

2/3 Setor tunai 10 juta

5/3 Pinbuk kredit dari Depok 15 juta

8/3 Pinbuk debet untuk giro 5 juta

12/3 Pinbuk kredit cek Tn.L ( karman ) 10 juta

18/3 Ambil tunai 7 juta

21/3 Kirim untuk tabungan Q di Siti Surabaya 5 juta

Rekapitulasi Saldo

2/3 →10 juta Db.kas

Kre.Tab

5/3 → 25 juta Db.Deposito

Kre.Tabungan

8/3→ 20 juta Db.Tabungan

Kre.Giro

12/3→ 30 juta Db.R/K pada BI

Kre.Tabungan

18/3→ 23 juta Db.Tabungan

Kre.Kas

21/3→ 18 juta Db.Tabungan

Kre.RAK

31/3→ 18 juta Saldo akhir Atun ( bulan Maret )

Saldo awal ¼ = 18 juta + xxx

SALDO HARIAN

5/3 10% x ( 5 – 2 ) x 10 juta = xx

________

365

8/3 10 % x ( 8 – 5 ) x 25 juta = xx

_________

365

12/3 10 % x ( 12 – 8 ) x 20 juta = xx

_________

365

18/3 10 % x ( 18 – 12 ) x 30 juta = xx

__________

365

21/3 10 % x ( 21 – 18 ) x 23 juta = xx

_________

365