Tugas Portofolio Lembaga Keungan dan Perbankan

Tugas KLKP

Nama : Alfan Zidni

Kelas : 3ea10

Npm : 10208088

Atun ( Tabungan, 10 %, Harian )

4/3 Sektor tunai Rp. 10.000.000,-

8/3 Pinbuk debet Rp. 5.000.000,-

18/3 Pinbuk kredit deposito Totok Rp. 4.000.000,-

25/3 Pinbuk kredit tabungan Joko Rp. 8.000.000,-

29/3 Pinbuk debet giro Tutik Rp. 2.000.000,-

30/3 Pinbuk kreditcek Ani Rp. 5.000.000,

30/3

SITI	KARMAN
Cek Tn A Rp. 3.000.000,- Cek Tn B Rp. 4.000.000,- B/G PT C Rp. 6.000.000,- B/G PT D Rp. 5.000.000,- Nota Kredit Rp. 10.000.000,-	Cek Ani Rp. 5.000.000,- Cek Jasa Rp. 6.000.000,- Cek Toni Rp. 8.000.000,- B/G PT. X Rp. 12.000.000,- B/ G PT.Y Rp. 10.000.000,-
Tolak : Cek Tn B B/G PT	Tolak : Cek Joko B/G PT Y

SITI 1/3

ASSET	PASIVA
Kas Rp. 50.000.000,- R/K pada BI Rp. 70.000.000,- Loan Rp. 400.000.000,- Securities Rp. 30.000.000,- Other Asset Rp. 50.000.000,-	Tabungan Rp. 150.000.000,- Giro Rp. 120.000.000,- Deposito Rp. 230.000.000,- Securities Rp. 50.000.000,- CAPITAL
Total : Rp. 650.000.000,-	Total : Rp. 650.000.000,-

Tabungan (10%)

Deposito (12%)

Giro (8%)

Kas 10%

RR 8%

Loan 100%

KUK 20%

Loan 18%

KUK 20%

Loan 18%

KUK 10%

Kasus !

1. Fortofolio Siti ¼ ?

2. Bunga Deposit dan Bunga Kredit?

3. Profit ?

4. Hasil Kliring ?

JAWABAN:

REKAPITULASI TABUNGAN ATUN

Tanggal		Jurnal	Debet	Kredit
4/3	Rp. 10.000.000,-	Kas	Rp. 10.000.000,-
		Tabungan Atun		Rp. 10.000.000,-
8/3	Rp. 5.000.000,-	Tabungan Atun	Rp. 5.000.000,-
		Giro		Rp. 5.000.000,-
18/3	Rp. 9.000.000,-	Deposito Totok	Rp. 4000.000,-
		Tabungan Atun		Rp. 4.000.000,-
25/3	Rp. 17.000.000,-	Tabungan Joko	Rp. 8000.000,-
		Tabungan Atun		Rp. 8.000.000,-
29/3	Rp. 15.000.000,-	Tabungan Atun	Rp. 2.000.000,-
		Giro Tutik		Rp.2.000.000,-
30/3	Rp. 20.000.000,-	R/K pada BI Tabungan Atun	Rp. 5.000.000,-	Rp. 5.000.000,-

BUNGA

8/3 10% x 8- 4 x Rp.10.000.000 = Rp. 10.958,90365

18/3 10% x 18- 8 x Rp.5.000.000 = Rp. 13.698,63365

25/3 10% x 25- 18 x Rp.9.000.000 = Rp. 17.260,27365

29/3 10% x 29-25 x Rp.17.000.000 = Rp. 18.630,13365

30/3 10% x 30-29 x Rp.15.000.000 = Rp. 4.109,59365

31/3 10% x 31-30+1 x Rp.20.000.000 = Rp. 10.958,90365

Saldo Tabungan = Rp. 20.000.000,- + Rp. 75.616,42 = Rp. 20.075.616,24

Tabungan = 10% x 31-1+1 x Rp.142.000.000 = Rp. 1.206.027,4365

Total Tabungan = Rp. 1.206.027,4 +Rp. 20.075.616,24 + Rp. 142.000.000

Total Tabungan = Rp. 163.281.643,6

Bungan Deposito = 12% x 31-1+1 x Rp.226.000.000 = Rp. 2.303.342,46365

Total Deposito = Rp. 226.000.000 +Rp. 2.303.342,46 = Rp. 228.303.342,5

Bunga Giro = 8% x 31-1+1 x Rp.127.000.000 = Rp. 862.904365

Total Giro = Rp.127.000.000 + Rp. 862.904= Rp. 127.862.904

Recuirment Research (RR) = 8% x Rp. 519.447.890 = Rp. 41.555. 831,2

Excess Research (ER) = 4 % x Rp. 519.447.890 = Rp. 20.777.915,6

NERACA BANK SITI

ASSET	PASIVA
Kas (10%) Rp. 51.944.789,- R/K pada BI Rp. 62.333.746,8,- Kredit : Komersial Rp. 415.558.312,- KUK Rp. 103.889.578,- + Total Kredit Rp. 519.447.890,-	Tabungan Rp. 163.281.643,6,- Giro Rp. 228.303.342,5,- Deposito Rp. 127.862.904,-+ Deposit Rp. 519.447.890,- Capital Rp. 51.944.789,- + Rp. 571.392.679,- SecuritiesRp.62.333.746,8
Total : Rp 633.726.425,8,-	Total :Rp.633.726.425,8,-

Menghitung bunga kredit

Bunga Untuk Kredit Komersial

18% x 31-1+1 x Rp.415.558.312 = Rp. 64.441.153,8360

Bunga Untuk Kredit KUK

10% x 31-1+1 x Rp.103.889.578 = Rp. 894.604,7 +360

Jumlah bunga kredit Rp. 7.335.758,5

Bunga Deposit :

Bunga Tabungan : Rp. 1.206.027,4

Bunga Deposito : Rp. 2.303.342,46

Bunga Giro : Rp. 862.904 +Total Bunga Deposit Rp. 4.372.273,86

Profit = I2 –I1

Profit = Rp. 7.335.758,5- Rp. 4.372.273,86 = Rp. 2.963.484,64

Hasil Kliring